客户风险评估是KYC体系的核心组成部分，通过对客户风险等级的科学划分，实现资源的精准配置和风险的有效管控。本分类系统介绍风险评估方法、模型和最佳实践。
不同客户带来的风险差异巨大。高风险客户可能涉及洗钱、恐怖融资等非法活动，而低风险客户则可以简化尽职调查流程。通过科学的风险评估，金融机构可以在合规要求和运营效率之间取得平衡，将有限的合规资源投入到真正需要关注的领域。
从零开始建立完善的客户风险评估框架，实现风险的精准识别...
深入了解高风险客户的典型特征和有效识别手段...
掌握主流的客户风险评级模型和评分方法...